Расходы на топливо могут составлять существенную часть в бюджете человека или семьи, владеющей авто. Лучшие банковские карты с кэшбэком на АЗС позволяют сэкономить существенную сумму при покупке бензина, дизтоплива и других товаров на автозаправочных станциях. Предложений с подходящими программами на рынке много. Список карт с лучшими условиями поможет быстрее подобрать оптимальный продукт в конкретной ситуации, а также заранее разобраться со всеми нюансами.

Кэшбэк – это возврат части стоимости покупки банком по программе лояльности. Автомобилистам банки часто предлагают получать кэшбэк на АЗС в повышенном размере. При этом определяют, что операция произошла на заправке по MCC-коду. Это 4 цифры, которые присваиваются торговой организации и передаются терминалом вместе с другими данными о транзакции (сумма, данные пластика).

Банки начисляют кэшбэк на автозаправки, если операция проходит с одним из подходящий MCC-кодов. Их список приводится в полных правилах программ лояльности. Обычно на АЗС терминалы имеют один из следующих MCC кодов:

• 5172;
• 5541;
• 5542;
• 5983.

Банком для автолюбителей может быть предложено повышенное вознаграждение и по другим кодам. Например, некоторые банки в категорию «Авто» включают не только заправки, но и мойки, автосервисы.

Как выбрать лучшую банковскую карту с кэшбэком за заправки

Решая вопрос, какую карту для АЗС выбрать надо обратить внимание не только на размер кэшбэка, но и на нужный тип пластика. Если планируется оплачивать покупки исключительно своими деньгами, то надо рассматривать предложения по дебетовым карточкам, а при желании пользоваться для оплаты на АЗС и в других местах деньгами банка надо выбирать подходящий вариант из списка кредитных карточек.

Выбирая, где оформить карту с кэшбэком на заправки надо обратить также на следующие моменты:

• Недорогое или полностью бесплатное обслуживание карты. Пластик должен окупать себя и приносить прибыль, а не убыток. Дорогие карточки интересны только тем, кто планирует пользоваться ими активно и собирается использовать доступные по ним привилегии.
• Условия получения кэшбэка. Он может начисляться рублями, баллами, если он приходит не деньгами, то надо изучить условия компенсации баллов. Дополнительно надо обратить внимание на минимальную сумму покупок для начисления вознаграждения, максимальную сумму возврата в месяц и другие нюансы.
• Дополнительные категории кэшбэка для автолюбителей. Экономия на топливе – это хорошо. Но если банк также выплачивает повышенный кэшбэк за каршеринг, парковки, транспорт, то карточка позволит получить большую выгоду.

Дополнительно надо задуматься о том, в каком банке лучше заказать карту. Доверять стоит крупным финансовым учреждениям с хорошими рейтингами от ведущих рейтинговых агентств. Это позволит не тратить время и не терять бонусы или деньги, если у банка случатся непредвиденные проблемы (например, отзыв лицензии).

ТОП-14 самых выгодных карт с кэшбэком на АЗС в 2019 году

Рейтинг банковских карт сделает выбор оптимального пластика проще. При этом клиенту не придется изучать весь огромный ассортимент на рынке. При составлении рейтинга было отобраны карты с большим кэшбэком на АЗС от надежных банков, пользующихся популярностью у клиентов.

Дебетовая карта Альфа-Банка с кэшбэком 10%

Карта Cashback — лучшее предложение в 2019 году для автолюбителей от Альфа-Банка. Эта мультивалютная карточка подходит для использования как в России, так и при поездках в другие страны. Возможно получение моментального пластика в день обращения, а также можно заказать доставку карточки.

Выгоды дебетовой карточки Альфа-банка

• Кэшбэк до 10% на АЗС, при оплате в ресторанах – до 5%, а за другие покупки – до 1%.
• Нет платы за обслуживание при расходах от 10 тыс. р. и больше или при остатках от 30 тыс. р. (в иных случаях пластик стоит 100 р./мес.).
• Возможность получать до 6% на остаток.
• Бесплатное снятие наличных во всех банкоматах, если выполнены условия для отсутствия платы за обслуживание.

Кэшбэк выплачивают рублями и его можно тратить по своему усмотрению без ограничений.

Бесплатная кредитная карта МТС CashBack

МТС CashBack — бесплатная карта с кэшбэком на АЗС и другие покупки, кредитным лимитом до 299 тыс. р. и беспроцентным периодом. Получить кредитку можно в салоне МТС или с бесплатной доставкой курьером. Оплачивается только выпуск пластика – 299 р.

Чем интересны условия карточки МТС CashBack

• беспроцентный период длительностью до 111 дней;
• возможность использования не только кредитных, но и своих средств для получения кэшбэка;
• 5% кэшбэка на АЗС, в супермаркетах и кинотеатрах, а также 1% — за остальное;
• До 25% кэшбэка от партнеров.

Кэшбэк начисляют на бонусный счет. Использовать его можно на оплату услуг связи или покупки в салонах МТС. Максимальная сумма вознаграждения в месяц – 10000 р. При непогашении долга за льготный период применяется ставка 11.9-25.9%.

Дебетовая карта Тинькофф Драйв для автолюбителей

Тинькофф лучший кэшбэк на АЗС предлагает по карточке Драйв, автоуслуги и оплату штрафов, парковок и проезда по платным дорогам. Выпускают карту бесплатно и доставляют курьером. Ежемесячная плата за обслуживание 190 р. она не взимается при остатках от 150 тыс. р. или активном кредите.

5 причин оформить пластик Тинькофф Drive

• возможность покупать топливо с кэшбэком 10%;
• кэшбэк 5% за любые автоуслуги, оплату парковок, штрафов;
• возврат бонусов за любые покупки в размере 1%;
• возможность получать до 30% кэшбэка у партнеров;
• бесплатные переводы по реквизитам и до 20 тыс. р. в месяц на сторонний пластик.

Начисляют кэшбэк бонусами. Их можно использовать для компенсации платежей за автоуслуги (по курсу 1 к 1) или оплат на АЗС (курс – 1,5 бонуса раны 1 рублю). Обмен бонусов происходит моментально через онлайн-банк или приложение.

Дебетовая карта Четверка от Юникредит Банка

Следующая в рейтинге лучших карт с кэшбэком на АЗС – карточка «Четверка» от Юникредит Банка. Он позволяет не только получать бонусы за покупки, но и пользоваться услугой «Пакет водителя», включающей консультации юриста и технических специалистов. При расходах от 10 тыс. р. в месяц клиенту дополнительно доступны услуги помощи на дороге (подвоз топлива, эвакуация авто и т. д.).

Главные преимущества карточки «Четверка» от Юникредитбанка

• до 10% кэшбэка за заправки, такси, каршеринг, парковки и общественный транспорт;
• 1% кэшбэка за другие покупки;
• до 15% кэшбэка у партнеров;
• снятие наличных без дополнительной платы в банкоматах Юникредит и банков-партеров (МКБ, Открытие и другие).

Выплачивают вознаграждение рублями. За 1 месяц можно вернуть максимум 4000 р. (из них за АЗС, парковки и платные дороги – до 1000 р.).

OpenCard банка Открытие с кэшбэком до 12% на топливо

OpenCard подойдет тем, кто хочет получать кэшбэк на любых АЗС. Она выпускается в дебетовом и кредитном (лимит до 500 тыс. р.) вариантах. Обслуживается пластик бесплатно без каких-либо условий. За выпуск взимают плату в 500 р., но ее возвращают бонусами.

Рассмотрим, чем привлекательна кэшбэк-карта Открытия для автолюбителя

• Самый большой кэшбэк на АЗС – до 12% при выполнении всех условий и 1% вознаграждения за остальные покупки. В категорию «Авто и транспорт» входят также метро, каршеринг, такси и наземный общественный транспорт. Вместо категории повышенного вознаграждения можно выбрать кэшбэк до 3% за все.
• Бесплатное пополнение с любых карточек. А с дебетовой карточки можно также переводить на другие карточки до 20 тыс. р. в месяц без комиссии.
• Общий бонусный счет для всех карточек OpenCard. На нем можно копить бонусы по кредитке и дебетовой карточке одновременно.
• Льготный период кредитования до 55 дней и ставка от 19.9%. Эти возможности доступны по кредитке Opencard.

Начисляют кэшбэк бонусными рублями. Их можно использовать для компенсации любой покупки на сумму от 3000 р.

Бесплатная карта рассрочки Халва с кэшбэком 6% на АЗС-партнерах

«Халва» — универсальная бесплатная карта рассрочки, популярная у автомобилистов, с возможностью получать высокий кэшбэк на АЗС из числа партнеров. Максимальный размер вознаграждения в 6% клиент получит за оплату телефоном (Google Pay, Apple Pay) за счет собственных средств. При оплате картой размер вознаграждения – 2%. Вне партнерской сети кэшбэк составит 1%, независимо от способа платежа.

Плюсы карточки «Халва»

• возможность делать покупки в рассрочку на срок до 18 месяцев;
• кредитный лимит от банка – до 350 тыс. р.;
• начисление до 7% на остаток;
• нет комиссии за снятие собственных средств в любых банкоматах.

Кэшбэк начисляют баллами, максимум за 1 месяц можно получить 5000 баллов. Обменять их на рубли можно в личном кабинете или приложении.

Банковская карта #МожноВсе от Росбанка

#МожноВсе — еще одна карточка, позволяющая получать повышенный кэшбэк на любых АЗС (Газпромнефть, Роснефть, Лукойл и т. д.). Она выпускается Росбанком в варианте дебетовой карточки и кредитки с лимитом до 1 млн р. Автолюбители могут получить до 10% кэшбэка за АЗС, автосервисы, автомойки, парковки и 1% — за все остальное. Доступны также на выбор другие категории кэшбэка и Travel-бонусы.

Главные особенности линейки карт #МожноВсе от Росбанка

• Бесплатное обслуживание при сумме покупок за месяц от 15 тыс. р. По дебетовым картам оно предоставляется также при сумме зачисленных средств от 20 тыс. р. или при остатках от 100 тыс. р. на любых счетах.
• По кредиткам доступен льготный период длительностью до 62 дней. Он действует только на покупки.
• По накопительному счету можно получить до 8% на остаток. Открыть его можно через приложение или онлайн-банк.
• Дополнительные бонусы от партнеров. При покупках у них можно получить кэшбэк до 20%.

Минимальный кэшбэк за месяц для выплаты – 100 р., а максимум можно вернуть по программе 5000 р. за месяц. Зачисляют кэшбэк деньгами.

Оформление или

Дебетовая карта VISA #всесразу от Райффайзенбанка

#Всесразу – очередная выгодная дебетовая карточка от Райффайзенбанка. Она позволяет получать кэшбэк на всех АЗС и при покупках в любых других магазинах. Обслуживание карточки стоит 1490 р. в год, но по акциям возможно оформление без взимания этой платы.

Отличительные особенности пластика #Всесразу

• Максимальный размер кэшбэка – 3.9% за любые покупки.
• Одновременно с выдачей пластика открывают накопительный счет, позволяющий получать на остаток до 5.5%.
• Снимать наличку без комиссии можно в устройствах Райффайзенбанка и партнеров.

За каждые потраченные 50 р. начисляют 1 бонусный балл (со второго года – за каждые 100 р.). Потратить накопленные бонусы можно на сертификаты партнеров, благотворительность или обменять на деньги. Для получения максимального кэшбэка надо накопить 20000 баллов и поменять их на 50000 р. За 1 месяц можно получить до 1000 баллов.

Топливо с кэшбэком по дебетовой карточке Польза Хоум кредит Банка

Дебетовая карточка «Польза» от Хоум Кредит – еще один банковский продукт в рейтинге, позволяющий получать кэшбэк за покупки на АЗС и любые другие. Выпускают пластик бесплатно. Платить за его обслуживание также не придется при расходах от 5 тыс. р. за месяц или остатках свыше 10 тыс. р. В остальных случаях карта стоит 99 р. в месяц.

Главные отличия карты «Польза» от конкурентов

• Начисление до 7% на остаток.
• 5 раз в месяц можно снимать наличные без комиссии в сторонних банкоматах.
• Кэшбэк до 10% при оплате топлива на АЗС, до 15% — при покупках в аптеках, 3% — за «Развлечения» и 1% — за остальное.
• Дополнительный кэшбэк у партнеров – до 15%.

Начисляют вознаграждение баллами «Польза», которые без проблем обмениваются на рубли по курсу 1 к 1 в онлайн-банке. Максимум за месяц можно получить по программе лояльности 5000 рублей. Базовый кэшбэк (без акций) на категории «АЗС» и «Аптеки» — 3%.

Лучшая кредитная карта Русского Стандарта с кэшбэком для АЗС

Platinum – лучшая кредитка с программой кэшбэка для автовладельцев. В рамках акции новые клиенты могут выбрать по ней 3 лучшие категории повышенного кэшбэка, включая АЗС. По ним начисляется кэшбэк в 5%, а за все остальное он составит 1%.

Плюсы кредитной карточки Platinum Русского Стандарта

• льготный период на покупки до 55 дней;
• рассрочка на покупки у компаний-партнеров на срок до 2 лет;
• дополнительный кэшбэк от фирм-партнеров в размере до 15%.

Для получения вознаграждения надо потратить за 1 месяц минимум 5000 рублей. Начисляют его бонусами, которые можно поменять товары и сертификаты из каталога, а также ими можно оплатить связь, ЖКХ через онлайн-банк.

Дебетовая карта Сбербанка с большими бонусами до 10% на автозаправки

Карта «С большими бонусами» — лучшее предложение для автолюбителей от крупнейшего банка России. Она изготавливается бесплатно, но ежегодно ее держателю надо оплатить 4900 рублей за обслуживание.

Главные преимущества карточки «С большими бонусами»

• оплата на АЗС с кэшбэком в 10% (до 20% — по акциям), аналогичное вознаграждение начисляют за поездки на Яндекс.Такси и Gett;
• оплата счетов в кафе и ресторанах с кэшбэком в 5% (10% — по акциям);
• оплата покупок в супермаркетах с кэшбэком в 1,5% (3% — по акциям) и всех остальных с вознаграждением в 0,5%;
• бесплатно предоставляются SMS-уведомления об операциях и экстренная выдача наличных, если пластик потерян в другой стране;
• привилегии держателю от платежной системы (скидки, повышенный кэшбэк).

Начисляют вознаграждение бонусами Спасибо. Их можно потратить у партнеров или на сайтах Сбербанка (на путешествия, подарочные сертификаты и прочее).

Тинькофф Блэк с повышенным кэшбэком за покупки на АЗС

Тинькофф Блэк – еще одна интересная карта для автолюбителей. Кэшбэк по ней начисляют в размере 1% за все и 5% — по 3 выбранным категориям из списка, предложенных банком. Если в вариантах категорий для выбора будет АЗС, то на них можно получать возврат 5% в течение 3 месяцев. Затем банк предложит выбрать другие или эти же категории.

Главные особенности карты Тинькофф Блэк

• Нет платы за обслуживание при остатке от 30 тыс. руб., вкладе на 50 тыс. рублей или больше, а также при активном кредите (иначе – 99 руб./мес.).
• Дополнительно можно получить кэшбэк у компаний-партнеров в размере 3-30%.
• На остаток до 300 тыс. рублей начисляют проценты по ставке 6%.
• Бесплатно можно снять наличные в любых банкоматах (минимум 3000 руб. за 1 раз).
• Нет платы за межбанковские переводы и при перечислении на сторонние карточки до 20000 руб. за месяц.

Кэшбэк выплачивают ежемесячно рублями. Максимум за 1 месяц по программе лояльности можно получить 3000 руб.

Кэшбэк на АЗС Лукойл по кобрендовой карте банка Открытие

Закрывает рейтинг кобрендинговая карта от банка Открытие и АЗС Лукойл. Она ориентирована на водителей, предпочитающих заправки этой компании. Стоит она 299 руб. Но плату не берут, если остаток поддерживается на уровне в 300 тыс. руб., при пополнении счета на сумму от 50 тыс. руб. и оплате хотя бы 1 покупки за месяц или при остатке от 150 тыс. руб. и расходах от 20 тыс. руб. за месяц.

Главные особенности карточки Лукойл от банка Открытие

• 300 бонусов в подарок при совершении первой операции;
• 1 бонус за каждые 50 р., потраченные на АЗС «Лукойл», и 75 р. – израсходованных в других местах;
• нет платы за снятие наличных в сторонних устройствах, если выполнены условия для бесплатного обслуживания пластика.

Накопленные бонусы можно потратить на АЗС «Лукойл» на топливо и другие покупки по курсу 1 к 1.

Ultra Card — выгодная карта для автозаправок от Связь-банка

Еще одна выгодная кэшбэк-карта для АЗС – Ultra Card от Связь-Банка. Она сочетает вознаграждение за покупки и возможность получать доход на остаток. Платить за обслуживание не надо при расходах от 10 тыс. р. за месяц, а в остальных ситуациях оно стоит 149 р. в месяц.

Выгоды кэшбэк-карты Ultra Card

• Кэшбэк на АЗС – до 10%. Можно выбрать также другую категорию – «Такси», «Развлечения», «Детские товары», «Спортивные товары».
• Получение кэшбэка за другие покупки. Он начисляется в размере до 1%.
• Проценты на остаток. Они начисляются по ставке до 5% годовых.
• Нет платы за снятие наличных в любых банкоматах. Без комиссии в сторонних устройствах можно получить до 10 тыс. р. за месяц.
• Бесплатные уведомления по SMS. В него включены сообщения обо всех покупках.

Вознаграждение по программе лояльности выплачивают рублями. Тратить их можно по собственному усмотрению.

Как получить самую большую выгоду или кэшбэк на АЗС

Повысить экономию при покупке топлива на АЗС позволяют бонусные карты сетей автозаправочных станций. Они могут быть использованы одновременно с кэшбэк-картами для получения скидок. Дополнительную экономию можно получить, приобретая топливо заранее через приложения или пользуясь топливными картами. Их можно также совмещать с банковскими карточками, предусматривающими кэшбэк на АЗС.

Бонусные карты автозаправочных сетей

Практически все сети автозаправочных станций выпускают бонусные карты для участников программ лояльности. По ним можно получать скидку или накапливать бонусы и затем использовать их для оплаты бензина, товаров.

Например, по программе «Нам По Пути» Газпромнефть позволяет получить до 3 бонусов за каждый 1 литр купленного топлива и 1 балл за каждые 50 р., потраченные на другие товары. Накопленные баллы можно потратить на топливо и покупки в сети АЗС по курсу 1 к 1.

Одновременно пользуясь бонусной карточкой и банковской кэшбэк-картой, можно получать двойную выгоду и больше экономить.

Приложение Турбо для онлайн-покупки топлива на АЗС Газпром Нефти

Приложение Турбо для смартфонов позволяет заранее приобрести топливо по выгодным ценам. При этом для оплаты его можно использовать кэшбэк-карту от банка и получить бонусы в полном объеме. Когда потребуется заправить, водителю надо выбрать в смартфоне АЗС, указать колонку и вставить пистолет в бак.

Главные особенности приложения Турбо

• цена на 1 литр топлива ниже, чем на АЗС, особенно при покупке больших пакетов;
• заправиться заранее купленным топливом можно на АЗС Газпромнефть и ЕКА, подключенных к системе (их число растет);
• специальные цены и акции предлагаются таксистам Ситимобайл и клиента некоторых банков.

Топливная карта Бензовоз

Бензовоз – универсальная топливная карта. После пополнения ее баланса ей можно оплатить бензин со скидкой в 5% на АЗС-партнеров (Газпромнефть, ЕКА и другие сети). На каждую 10-ю заправку скидка будет увеличена до 10%.

При пополнении баланса карточки Бензовоз через сайт используется MCC-код 5541. Это позволяет дополнительно получить кэшбэк по банковской карте и увеличить экономию на топливе. Список АЗС постоянно обновляется. Он доступен на сайте и в приложении.

Лучшие банковские карты с кэшбэком на АЗС позволяют снизить затраты на топливо на 5-12%. А если пользоваться совместно с ними картами лояльности автозаправочных сетей, специальными приложениями или топливными карточками можно экономить до 15-20% с каждого литра бензина или дизтоплива.

Очень удобно. Благодарю!

Локо-Банк

Наша бухгалтерша тетка старой закалки и, кажется, она вечная. Посадила нас всех на Мир и в тот самый банк, где даже дышать можно по согласованному графику. Расписывать неудобства и что я вообще думаю об этой карте и банке не буду, так как тут требуют русскую литературную речь. Ирина – менеджер с Люблинской смогла победить нашего бухгалтерского титана и помогла выбить мне право получать зарплату...

Александр, Москва

Возврат денежных средств, банкомат не выдал наличные при снятии по технической неисправности

Московский Кредитный Банк

«13» февраля 2019 года я снимала наличные в банкомате ПАО «МКБ» в ТРЦ «Кунцево Плаза», расположенного по адресу: г. Москва, ул. Ярцевская, 19 (далее – Банкомат), в размере 8000,00 (Восемь тысяч) рублей. Банкомат наличные не выдал, операцию снятие наличных по выписке моего расчетного счета провел. По телефону ПАО «МКБ» сообщили, что банкомат со статусом технической ошибки, далее переводили на...

Вера, Москва

О надежности и удобстве

Являюсь клиентом банка с начала двухтысячных (еще с Инвестсбербанка, с 2008 - ОТП). Встречал отделения головного банка в совершенно разных странах Европы, в т.ч. на постсоветком пространстве. Пользовался там банкоматами и оплачивал карточкой покупки и услуги. За это время не сталкивался ни с какими трудностями при взаимодействии с Банком, меняя карточки по сроку, оформляя вклады (кстати с...

В принципе нормальный банк… или больше, наверное, брокер – такое ощущение, что они всех клиентов хотят заставить стать инвесторами)) Я просто пользуюсь картой, бонусы неплохие, кешбек есть – все как у людей. Если бы не постоянные звонки и письма с предложениями «подумать об инвестировании», все было бы норм…А, еще обменный курс хорош. Но в трейдеры я не хочу, и уговоры надоели.

Сергей Перлов, Москва

Банк уже почти месяц не в состоянии решить свою ошибку

Тинькофф Банк

В принципе обслуживание хорошее, был моим банком №1 до одной неприятной ситуации. Моя карта размагнитилась и я ее заблокировал чтобы заказать новую. Естественно перед этим я перевёл деньги на карту в другой банк, чтобы в то время, пока мне делают карту, пользоваться ими. Нужно отдать должное банку, карту сделали и доставили очень быстро. НО СУММА, КОТОРУЮ Я ПЕРЕВЁЛ В ДРУГОЙ БАНК ПО КАКОЙ-ТО...

Юрий Камшицкий, Москва

Отличная карта с приятными бонусами

В росбанке открыта дебетовая карта Мир, самая обычная и понятная. Да-да, та самая, которой нельзя расплачиваться за границей. Но я оформлял карту не для путешествий. Для меня главное, чтоб на карту было легко положить день, и так же легко снять, буз путаницы с процентами и комиссиями. Карта Мир отлично для этого подходит. Ничего лишнего. Но несмотря на всю свою стандартность, карточка не проста...

Кирилл Фаустов, Москва

Семейные расходы на бензин могут быть уменьшены до 10% за счет участия автовладельца в программе кэшбэк на АЗС. Финансовые учреждения предлагают огромное количество карт с функцией безналичной оплаты топлива и возврата части средств обратно на счет. Чем они отличаются от обычных дебетовых и кредитных карт, а также как их выбрать, обсудим далее.

Особенности карт Cash Back на АЗС

Пластиковые карты с кэшбэком на АЗС по функционалу не отличаются от классических. С их помощью возможно осуществление любых финансовых операций. Несмотря на это, они все же имеют некоторые особенности, включая:

• Выгодный процент возврата средств, потраченных на АЗС (топливо, автохимию, продукты питания и пр.). На счет владельца возвращается от 5 до 10%, в зависимости от условий программы.
• Большое количество кобрендовых предложений. Подразумевают возврат средств при оплате топлива на АЗС конкретного бренда. К примеру, дебетовые карты от банка «Открытие» дают возможность сэкономить на оплате топлива от АЗС «Лукойл».
• Возврат осуществляется в виде начисления бонусов или денежных средств. Условия начисления и списания зависят исключительно от условий самой программы.

Программы кэшбэка, предлагаемые различными финансовыми структурами, отличаются по условиям предоставления и возврата средств. Не исключен вариант наличия минимальной и максимальной сумм затрат, с которых возможно осуществление возврата, установление лимитов и прочих условий использования карт.

Как выбрать карту с кэшбэком для заправки

Современные банки предлагают огромное количество предложений по возврату средств, оплаченных на АЗС. Выбирать среди них оптимальный для себя вариант следует придерживаясь следующих критериев:

1. Размера возврата. Должен составлять 5-10%.
2. Стоимость обслуживания карты. Минимальная или бесплатная.
3. Оформление дополнительных карт. Удобно для семей с несколькими автомобилями.
4. Надежность финансового учреждения. Владелец автомобиля должен быть полностью уверен в высоком статусе банка. В противном случае не исключен риск обмана с возвратом средств.

Выбрать карту с Cash Back не сложно, достаточно лишь ознакомиться с условиями программ от популярных банков страны.

Карты с кэшбэком на АЗС

Предлагаем рассмотреть лучшие предложения 2019 года, дающие возможность получить максимальную выгоду от покупок на АЗС:

• «Альфа-банк». Дебетовая карта, позволяющая вернуть 10% от затрат на топливо и 5% расходов на оплату счетов ресторанов и кафе. Ежегодная стоимость обслуживания карты составляет 1990 рублей. На остаток суммы начисляется 7% годовых.

• «Тинькофф Драйв». Дебетовая или кредитная карта с возвратом 10% средств, потраченных на топливо. При оплате услуг автосервисов, парковок и моек, владельцу вернут до 5% средств. Стоимость обслуживания кредитной карты в год составляет 990 рублей, дебетовой – бесплатно или 190 рублей.

• Дебетовая карта «Польза» от «Хоум Кредит». Позволяет сэкономить от 3% на оплате топлива, счетов кафе и прочих расходов, связанных с путешествиями. Первый год обслуживания бесплатный. На остаток средств начисляется 7% годовых.
• «Русский Стандарт». Кредитная карта «Платинум» позволит снять наличные без комиссии в любом банкомате, при этом использовать средства можно без оплаты процентов на протяжении трех месяцев. Банк дает возможность вернуть 5% с расходов на топливо и прочих затрат.
• Дебетовая карта «Спасибо» от «Сбербанка». Позволяет вернуть 10% средств, потраченных на заправке, 5% — в кафе и ресторанах, 1,5% — супермаркетах. Существенный недостаток данной карты – ежегодная стоимость обслуживания составляет 4990 рублей.
• Дебетовая карта Банка Восточный. Дает до 7% дохода (начисляется на остаток на счете, если остаток больше 10000 руб.) и 5% кэшбэк

Карта с кэшбэком должна быть не только выгодной, но и удобной для своего владельца. Обратить внимание стоит на предложения, включающие в себя возврат не только средства за топливо, но также расходов на путешествия и оплату косвенных услуг.

2018, . Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

Правоприменительная практика и/или законодательство РФ меняется достаточно быстро и информация в статьях может не успеть обновиться.
Самую свежую и актуальную правовую информацию, с учетом индивидуальных нюансов вашей проблемы, можно получить по круглосуточным бесплатным телефонам:

или заполнив форму ниже.

Приобретение бензина или дизтоплива – это основная доле расходов по содержанию автомобиля. Поскольку расчет банковской карточкой становится более распространенным среди автомобилистов, целесообразно для частичной компенсации этих расходов иметь выгодную для себя карту с кэшбэком на АЗС, позволяющую возвращать часть израсходованных на покупку топлива денег обратно на картсчет. Для этого необходимо только расплатиться и в конце месяца получить возврат до 10% от суммы трат на АЗС.

У крупнейших банков существуют категории cashback «Авто» и «АЗС». В выборе подходящего для себя банковского продукта следует определить критерии, по которым нужно выбирать карты cash back для АЗС:

Повышенный процент CashBack на автозаправочных станциях

Карточка для оплаты за топливо должна иметь увеличенный размер кэшбэка при расчетах на АЗС (от 3 % до 10 %)

1. Наличие CashBack на другие расходы, оплаченные по карте

Идеальным вариантом для владельца автомашины было бы наличие повышенного cashback на все затраты на его содержание, к примеру, на автомойках, станциях техобслуживания, в автомагазинах и т.д. Но если этого нет, то по меньшей мере должен быть 1% возврата на любые покупки

1. Минимальная стоимость обслуживания

Как правило, за обслуживание всех банковских платежных инструментов с кэшбэком более 5% взимается комиссионное вознаграждение. Нужно определить планируемую сумму трат на топливо, подсчитать CashBack, который будет возвращен, и из получившейся суммы вычесть ежегодную оплату за обслуживание. Если полученная разница удовлетворяет, приступайте к оформлению.

1. Возможность выпуска дополнительных карточек

Если в семье не одна машина, эта возможность позволяет оплачивать с одного картсчета заправку на АЗС всех членов семьи. Желательно, чтобы дополнительная была бесплатной либо с минимальной суммой за оплату ежегодного обслуживания

1. Надежность банка

Очень важно, чтобы выбранное финучреждение было достаточно надежным и обеспечивало бесперебойное обслуживание, поскольку на картсчете всегда должен находиться определенный запас денежных средств для расчетов за топливо и оплату других автозатрат, и процесс расчетов должен занимать минимум времени

ТОП-5 популярных карт с CashBack на АЗС

Среди множества банковских продуктов следует отметить наиболее выгодные и пользующиеся популярностью среди автолюбителей:

Дебетовая платежная карточка CashBack от Альфа-банка

Cтоимость ежегодного обслуживания карты – 1990 р.

• CashBack на затраты на автозаправочных станциях – 10,0 %
• CashBack на предприятиях общепита – 5 %
• CashBack на любые другие покупки – 1 %

Максимальная сумма возврата – 3000 р. за месяц .

При постоянном использовании возможно компенсировать за год немалые деньги, особенно если держатель интенсивно пользуется автомобилем и, соответственно, часто заправляет его.

Кроме того, при оформлении можно открыть накопительный счет для хранения свободных денег, и получать на них 7% годовых.

Поскольку карточка дебетовая, оформить её может гражданин РФ возрастом старше 18 лет независимо от его кредитной истории. Можно оформить также кредитную карточку с таким же CashBack.

Карта Газпромнефть от Газпромбанка

— от 23.9% до 27.9%

— до 200 000 рублей

— до 62 дней льготного периода

Стоимость ежегодного обслуживания – 600 р.

• CashBack 4 балла на каждые 100 израсходованных руб. при расчете картой за заправку на АЗС Газпромнефть
• 1 балл на каждые израсходованные 100 рублей по карте при какой-либо оплате

Один бон.балл = 1 рубль

Держатели такой карты автоматически участвуют в программе лояльности «Нам по пути» с «Золотым» статусом. Бонусы приходят на следующий день после оплаты, а израсходовать их можно на любые приобретения на автозаправочных станциях Газпромнефть.

Недостаток – привязка клиента к одной сети заправок.

Мультикарта от банка ВТБ

Visa / MasterCard

— 1 000 000 рублей

— до 50 дней льготного периода

• CashBack 10% на любые покупки на АЗС при выборе категории «Авто или Рестораны»

Максимальный размер возврата 15 000 р . деньгами.

Обслуживание – 249 р. за месяц , при покупках на сумму свыше 15 тыс. руб. в месяц — бесплатно. Выпускаются .

Кредитная карта Матрешка от ВТБ Банк Москвы

Универсальная карта с CashBack 3% на все оплаченные карточкой покупки на территории РФ и за рубежом:

• на АЗС
• в супермаркетах
• в интернет-магазинах

Единственное условие: суммарный расход по карточке за календарный месяц должен превышать 10 тысяч рублей. Учитывая то, что ею можно рассчитываться везде, это не слишком значительная сумма, и условие выполнимо. Максимально возвращается 3000 р. в месяц .

Карточка бесплатная в 1-й год обслуживания. Начиная со 2-го года, обслуживание бесплатное, если годовые обороты по карточке составили свыше 120 тысяч рублей.

Дебетовая и кредитная карта для авто и мотолюбителей от Touch Bank

• CashBack 3 % на затраты, оплаченные картой, в определенной категории, которую выбирает клиент. В списке категорий есть «Авто и Мото»
• 1% на остальные оплаты картой

Универсальная дебетовая или кредитная карта, которая позволяет экономить денежные средства как автомобилистам, так и мотоциклистам на всех затратах, связанных с содержанием, техобслуживанием и ремонтом авто- и мототехники.

Для оформления дебетовой карты достаточно быть гражданином РФ не моложе 18 лет.

Лица, подходящие под условия банка для выдачи кредита, могут стать Touch Bank с грейс-периодом до 61 дня.

Некоторые банки выпускают специальные карты для автомобилистов или просто предоставляют возможность подключить повышенный кешбек при совершении безналичных трат на АЗС. Такие карты будут выгодные тем, кто ежемесячно много тратит на услуги заправочных станций. Причем речь не только об оплате бензина, кешбек начисляется и на приобретение товаров на территории АЗС.

Например, если вы тратите на заправках 5000 рублей ежемесячно, при кешбеке 5% ваш ежемесячный дополнительный доход составит 250 рублей: в итоге за год, совершая обычные действия, вы получите от банка бонус в 3000 рублей. Такой картой можно пользоваться всей семьей, если в ней есть несколько автомобилей, соответственно, в таком случае прибыль будет еще более высокой.

При анализе карт с cashback на АЗС, обращайте внимание на ограничения, установленные банком. Обычно они касаются максимальной суммы кешбек-рублей, которые может получить клиент за месяц. Стандартно бонусы держатель карты получает раз в месяц.

Обзор дебетовых карт с кешбеком на АЗС

Карта Cash Back Альфа Банка

Интересный продукт, пользуясь которым можно получать кешбек на АЗС в размере 10% от потраченного. Это высокая сумма, cashback такого размера редко встречается на финансовом рынке.

Ключевые характеристики:

• предусматривается кешбек в 1% на все покупки, проведенные по карте. Также есть повышенный кешбек за операции, проведенные в кафе и ресторанах;
• ограничения: в зависимости от выбранного тарифа на обслуживание карты клиент может максимально получить за месяц 2000, 3000, 5000 рублей кешбеком. Кешбек начисляется при условии выполнения требования о минимальных безналичных тратах в торговых точках — 20000 или 30000 рублей в зависимости от тарифа;
• стоимость годового обслуживания при любом тарифе — 1990 рублей за год;
• к карте Cash Back можно подключить накопительный счет с доходностью до 7%.

Автокарта банка Открытие

Карта, которая создана специально для автовладельцев. При ее использовании клиент получает повышенный кешбек при тратах на АЗС. Для удобства клиентов карта выпускается в трех тарифах, каждый из которых обладает индивидуальными характеристиками. При оформлении карт повышенного уровня обслуживания клиент получает дополнительные привилегированные услуги.

Ключевые характеристики:

• базовый тариф: кешбек на АЗС — 2%, доходность при размещении собственных средств на карте — до 3% годовых, стоимость обслуживания — 99 рублей ежемесячно;
• оптимальный тариф: кешбек на АЗС — 3%, доходность на остаток средств — до 5,5%, стоимость обслуживания — 299 рублей ежемесячно;
• премиальный тариф: кешбек на АЗС — 5%, доходность на остаток средств — до 6%, стоимость обслуживания — 2500 рублей за год;
• каждая карта может обслуживаться бесплатно при соблюдении требований по обороту и минимальному остатку средств. Информацию об этом можно найти на страницах сайта банка Открытие;
• ограничения: за одну операцию можно возвратить не более 3000 рублей.

All Inclusive от Промсвязьбанка

Карта привилегированного типа с подключением опций и услуг, ориентированных на премиальных клиентов. Тем не менее, несмотря на свою статусность, платежное средство доступно широкому кругу лиц. Карта не ориентирована именно на автолюбителей, но ее держатели могут получать кешбек в 5% за покупки, совершенные на АЗС.

Ключевые характеристики:

• кешбека на все покупки нет. Повышенный cashback устанавливается в категории, которую выберет сам клиент. В числе любимых категорий есть и автозаправочные станции;
• ограничения: за месяц кешбеком можно получить максимум 1000 рублей;
• обслуживание стоит 150 рублей ежемесячно. Эта плата не взимается, если на счетах клиента хранится более 5000 рублей.

Карта Космос от банка Хоум Кредит

Простая и удобная дебетовая карта, которая предусматривает повышенный кешбек 3% в некоторых категориях товаров и услуг, в том числе и при оплате ею услуг автозаправочных станций.

Ключевые характеристики:

• стандартный кешбек за все покупки не применяется. Cashback в 3% начисляется за операции, совершенные в кафе, на АЗС и за траты в путешествиях;
• при хранении на карте Космос собственных средств клиент получает доход в 7,5% годовых;
• за первый год пользования картой Хоум Кредит плату не взимает. В дальнейшем берется комиссия в 99 рублей ежемесячно, но ее можно избежать, если ежедневно на счету карты находилось не меньше 10000 рублей или за ткущий месяц с карты было потрачено безналично более 5000 рублей;
• обслуживание карты стоит 1500 рублей в год.

Мультикарта ВТБ24

Карта с большим функционалом и набором опций. Клиент сам выбирает удобную для себя методику начисления кешбека. Можно получать бонус в 2% от всех покупок или выбрать определенную категорию, в которой cashback будет гораздо выше. При выборе категории «Авто и рестораны» вы можете получать кешбек до 10%.

Ключевые характеристики:

• при выборе кешбека на АЗС и в ресторанах (обобщенная категория) за другие операции клиент не получает бонусы;
• размер cashback зависит от совершаемых в текущем месяце трат: если это 5000-15000 рублей, кешбек с покупок на АЗС составит 2%. Если клиент тратит ежемесячно 15000-75000 рублей, кешбек составит 5%. Если ежемесячный оборот по Мультикарте превышает 75000 рублей, кешбек будет максимальным — 10%;
• ограничения: максимально возможная сумма cashback за месяц — 15000 рублей;
• есть возможность привязать накопительный счет с доходностью 7% годовых;
• ежемесячное обслуживание стоит 249 рублей. Платы можно избежать, если клиент оплачивает картой покупки за месяц на сумму не менее 15000 рублей или если клиент хранит на счетах ВТБ24 больше 15000 рублей.

Карта с большими бонусами от Сбербанка Виза Платинум

Относительно новый продукт от ведущего банка страны. Его преимущество в том, что он имеет самую большую в России сеть банкоматов и офисов, поэтому с обслуживанием, обналичиванием и пополнением карты проблем не возникнет. Держатель этой премиальной карты будет получать большой кешбек на АЗС — 10% от потраченного. При этом бонусы начисляются и за другие покупки, а к карте подключаются премиальные сервисы и дополнительные услуги.

Ключевые характеристики:

• за любые покупки, проведенные по карте Виза Платинум Сбербанка, клиент получает кешбек в 0,5%;
• за оплату картой услуг АЗС и такси Яндекс, Gett, держатель получает макисмальный кешбек в 10%;
• при оплате картой услуг кафе и ресторанов клиент получает cashback 5%;
• cashback за покупки в супермаркетах — 1,5%;
• подключена программа Спасибо от Сбербанка;
• обслуживание карты стоит 409 рублей ежемесячно или 4908 в год.

Карта Лукойл банка Уралсиб

Это карта для автовладельцев, которые часто пользуются заправками Лукойл. К ней применяется не стандартная система начисления кешбека, а бальная система: за все покупки, проведенные по карте, держатель получает баллы, которыми можно расплачиваться на АЗС Лукойл. 1 балл равен 1 рублю.

Ключевые характеристики:

• при оплате картой услуг на АЗС Лукойл клиент получает 1 балл за каждые потраченные 50 рублей;
• при совершении остальных любых безналичных покупок начисляется 1 балл за каждые израсходованные 70 рублей;
• годовое обслуживание карты стоит 699 рублей.

Автокарта от Росбанка

Еще одна карта, ориентированная именно на автовладельцев. Ее владелец получает обычный кешбек 1% за все покупки и дополнительно 5% кешбека за оплату услуг автотематики. Кроме того, это привилегированная карта с набором дополнительных статусных услуг.

Ключевые особенности:

• cashback за все совершенные безналично покупки — 1% от потраченного;
• cashback в размере 5% за траты на АЗС, автомойках платных парковках и дорогах;
• клиент дополнительно может открыть Сберегательный счет и получать доход 6,5% годовых;
• стоимость обслуживания — 500 рублей в месяц.

Выводы

Если вы часто пользуетесь своим авто и много тратите на автозаправочных станциях, дебетовые карты с кешбеком на АЗС станут удобным и выгодным платежным инструментом.

Среди всех вышеуказанных карт самый большой размер cashback в 10% предлагают Альфа Банк и Сбербанк, но и стоимость обслуживания этих карт большая. Их следует оформлять, если вы действительно много денег тратите на заправку авто. В таком случае кешбек отобьет плату за обслуживание. Кроме того, держатели этих карт получают дополнительные кешбеки за операции, совершенные в других категориях товаров и услуг. Поэтому смысл рассмотреть эти варианты есть, несмотря не высокую цену обслуживания.

При выборе карты с бонусами на АЗС делайте расчеты: соотносите возможный ежемесячный кешбек за все операции покупок с затратами на обслуживание. Так вы выберете лучший вариант оформления.